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链视界-了解Solana借贷生态:高性能下的极致借贷体验(上)

迄今为止,借贷、去中心化交易所和稳定币已经构成了 DeFi 发展的“三驾马车”,而 DeFi 借贷市场的繁荣尤为突出。DeFi 借贷平台旨在填补传统银行业务的空白。因此,它作为新的金融服务推动者,同时满足区块链和加密货币的大规模采用需求。这些 DeFi 借贷平台开创了一个开放的金融系统,让个人不再需要中心化实体来提供金融服务。什么是 DeFi 借贷?借贷是 DeFi 应用最常见的用例之一。通过 DeFi 贷款,任何个人都可以快速、轻松地获得贷款,无需向第三方披露自己的身份。通过 DeFi 借贷协议,用户可以存入资金并出借加密货币,就像传统银行出借法定货币一样,随着时间的推移会产生利息。贷款人不仅可以从他们的数字资产中获得利息,还可以获得治理代币作为额外的激励,例如 Compound 奖励 COMP,Aave 奖励 LEND,而 Maker 奖励 DAI。过去,当人们需要抵押贷款或信用贷款时,他们会向银行和其他传统金融机构求助。当他们想要存款时,他们会使用银行或机构提供的金融服务进行储蓄。几十年来,这种情况一直存在,人们只能心存侥幸,希望这些中心化实体能够安全运作且不损害自己的利益。DeFi 将中间商从资产交易、期货合约和储蓄账户中移除。不过,DeFi 并不意味着彻底颠覆传统的金融系统。相反,许多 DeFi 借贷平台是对传统金融的改进。许多 DeFi 借贷项目旨在提供比传统银行效用更高的工具,并以一种前所未有的方式保护投资者不受这些中介干扰。很难想象没有借贷的全球金融系统是什么样的,去中心化金融系统也是如此。在过去的一年里,DeFi 找到了创造性的方法,让用户借入和借出加密货币资产,成功地为区块链领域创造了高效、公平和去中心化的借贷平台。乍一比较,去中心化借贷似乎模仿了传统金融:你可以贷款,也可以借出你的钱来赚取利息。虽然最终结果看起来是一样的,但实现这一目的的过程却天壤之别。Solana 借贷生态DeFi 借贷平台与传统借贷平台相似,只是没有中央机构。因此,你所做的一切都是在一个去信任的网络上完成的。目前使用的大多数广泛使用的 DeFi 协议都是建立在以太坊生态系统之上,并得到以太坊生态系统的支持。在不同的区块链上有许多借贷协议。现在,一些 DeFi 借贷协议正在利用 Solana 的前沿技术和可扩展性,将借贷体验提升到下一个层次。仔细看看在 Solana 上构建的借贷项目,我们可以看到这些应用的质量,以及它们如何最大程度改善整体用户体验。让我们来看看一些有前途的 DeFi 借贷应用,以及这些平台是如何融入 Solana 生态的。Jet ProtocolJet Protocol 是建立在 Solana 区块链上的借贷协议,主要侧重于创新借贷产品和跨链利率套利,将向交易员、做市商和流动性提供商提供可扩展的 API。Jet 协议将为 Solana 市场参与者提供一个存放和借贷资产的地方,并管理其债务头寸。Jet Protocol 在 6 月 10 日宣布了 480 万美元的种子轮融资,用于开发其项目。Oxygen ProtocolOxygen Protocol 是一个链上经纪商,建立在快速增长的 Serum 生态系统上,运行在 Solana 区块链上。Oxygen 计划与 Maps.me 2.0 集成,后者能够将 DeFi 的好处带给其全球 1.4 亿注册用户。Oxygen 的第一阶段是通过基于资金池的基础设施进行借贷,未来还将创建波动**易协议和结构性产品功能,以便开发者可以为自己和客户创建自己的结构性产品。SolendSolend 是建立在 Solana 区块链基础上的 DeFi 借贷协议,用户从存款中赚取利息,他们能够以最快、最低的费用和最可扩展的贷款协议借入资产。ApricotApricot 被部署在 Solana 区块链上。与 Compound 和 AAVE 等直接竞争对手相比,其最低担保率和最低清算率分别为 110%和 103%。如果第三方套利者不能在超过最低清算门槛的 2 小时内完成清算过程,或者如果抵押品比率低于 103%,Apricot Rescue 将介入并自动清算。Apricot Rescue 进行的清算被累积到一个称为 COT 的抵押资产池中。借贷平台为什么选择 Solana?当开发者选择一个底层网络时,他们会选择一个更加去中心化、能够处理大量用户需求并交易费用极低的网络。一批 DeFi 借贷协正在 Solana 上积极、稳定地建设。这些项目都得益于 Solana 区块链令人难以置信的每秒 65000 笔交易、400 毫秒的出块时间、低成本交易费用、强大的安全保障和对开发人员友好的环境。速度不是一切,但它一直是许多正在发展的区块链的障碍。Solana 为了达到这个速度,并没有在安全或其他因素上做出妥协,时间将证明这一说法是否准确。从技术角度看,智能合约仍然是 DeFi 发展的基石。在不断寻求发展的过程中,各种区块链试图通过提供与以太坊兼容的智能合约体验,从市场主导者以太坊手中抢占 DeFi 市场份额。例如,Tron 虚拟机(TVM)就是这样很明显的一个例子,它声称可以提供比以太坊更快的速度。另一方面,Solana 本身并不与以太坊虚拟机(EVM)兼容,无法将开发人员吸引到这个生态系统中。相反,Solana 另辟蹊径,它允许用开发者使用 Rust 编程语言编写链上逻辑,同时为开发人员提供足够的优势,使大量企业将选择 Solana 作为首选平台之一。此外,Rust 是区块链之外广泛使用的编程语言,这有助于吸引来自传统金融等领域的人才。Solana 的智能合约运作并行引擎“海平面”是 Solana 价值主张的核心创新,“海平面”使智能合约达到无与伦比的性能水平。Solana 可以并行处理数以万计的合约,并使用验证器作为核心。这很重要,因为它允许不重叠的交易和只读取相同状态的交易任务并发执行。所有这些都是在每笔交易费用约为 0.00025 美元的低成本下实现的。此外,虽然 Solana 本身并不支持 EVM 开发,但 Wormhole 作为以太坊和 Solana 之间的跨链桥,能够帮助用户在不同区块链之间进行资产转移。ERC-20 标准为许多 DeFi 项目提供了支持,而 Wormhole 则在 ERC-20 标准和 SPL 代币之间建立起了双向、去中心化的桥,这是一种迁移现有项目至 Solana 的很有前景的方式,并且它们都可以从 Solana 的高速和低成本中获益。多种稳定币助力 Solana 借贷平台DeFi 借贷为 DeFi 领域搭建了基础。像 MakerDAO 通过借贷铸造的稳定币 DAI,逐渐发展为当下最重要的稳定币之一。作为稳定的价值存储手段,稳定币使得 DeFi 借贷应用对大众来说更加可用。成熟的稳定币对于一个更强大、更可持续和更成熟的生态系统至关重要。作为未来加密生态系统的基石,Solana 集成的稳定币项目数量一直在不断增长。在这里,只例举其中两个最知名的稳定币项目,它们已经为 Solana 生态系统带来巨大的价值。Solana 成为继比特币、以太坊、EOS、Tron、Algorand 和币安智能链之后第七个发行 USDT 的区块链。Tether (USDT)在 2020 年作为 Solana 上的第一个稳定币推出,这对 Solana 生态系统来说是一个巨大的福音。首先,USDT 作为市值最大的稳定币,USDT 也可以帮助创造更多的流动性,并使目前在 Solana 生态系统中开发的各种 DeFi 协议和 Web 3.0 项目受益。自然,稳定币将受益于 Solana 提供的低成本和高性能,使其成为 Solana DeFi 家族的一个令人兴奋的新成员。Solana 创始人、Solana 基金会主席 Anatoly Yakovenko 表示:“集成 Tether 是绝对有必要的,USDT 是去中心化金融的命脉,也是整个加密社区的重要支柱。”Circle 的 USDC 于 2021 年 1 月在 Solana 上线,已经在 FTX、Serum 等领先加密交易所、Phantom、Solong、Bonfida 等多个钱包广泛采用。通过 USDC,开发者可以在 Solana 生态系统上使用 Circle 围绕 USDC 建立的全套支付和财政基础设施。目前,在 Solana 上流通的 USDC 已经超过 10 亿美元,这意味着用户和开发者在过去几个月里对 Solana 越来越熟悉。Solana 最初的设计初衷是支持以纳斯达克速度进行数千笔交易。如今,在 Tether、USDC 等稳定币的支持下,Solana 终于有能力实现这个梦想。结语我们处在一切都金融化的时代。展望未来,DeFi 应用将继续复制“我们在传统金融世界已经普及的”金融系统,比如借贷等金融服务。

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