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链视界-头部借贷协议进入创新潮,Solana成下一沃土

自2020年夏天以来,DeFi市场已经实现了底层交易、借贷方向采用的数量级增长。不过,如果我们把DeFi寄希望为下一代金融基础设施,那么DeFi还要很长的一段路要走。并且,我们需要认识到,目前DeFi的创新越发困难。

随着更多区块链基础设施的推出,更安全、更高效以及成本更低的区块链平台的出现,DeFi头部应用也开始思考其未来的发展方向。借贷应用首当其冲。

头部借贷协议进入创新潮

例如,MakerDAO在7月下旬正式宣布完全去中心化,而Compound选择拥抱传统市场,借贷新龙头AAVE更是进行过多方面的尝试,将业务细分化:

1、推出面向机构用户的产品AaveArc;

2、表达在以太坊上开发推特的意愿;

3、发起建立显示世界资产抵押借贷市场的提案。

但更值得关注的是,AAVE在跨链上的成功实施以及其不断追求“多链治理”的目标,这也是大多数DeFi应用接下来的主攻方向。

对于借贷龙头AAVE而言,“多链治理”或许能帮AAVE进一步打开当前受限的局面。

今年五月份,AAVE首次进行了跨链操作,成功将AAVE协议部署到以太坊侧链Polygon(前Matic)上。在扩展至Polygon后,AAVE已成为Polygon上锁仓量最大的DeFi协议,超过Polygon第二名的QiDao十倍以上。可见,AAVE的初步尝试已获成功。

在成为Polygpon上的龙头之后,AAVE并未打算停下脚步,而是选择继续扩展多链部署。

根据此前CryptoBriefing的报道,AAVE创始人Stani Kulechov在Chainlink的智能合约峰会上表示其团队正在制定多链策略,考虑将其市场扩展到以太坊和Polygon之外。Kulechov表示,可能通过Neon Labs的Solana EVM兼容方案部署在Solana上,同时也在探索部署在Avalanche公链和Optimism及Arbitrum等以太坊二层网络上。Kulechov还证实,该项目正在致力于构建跨链治理框架。

这便说明,AAVE的多链治理之路是不可阻挡的,在AAVE的多链名单当中,我们又看到了一个熟悉的名字—Solana。

Solana的吸引力

我们对于AAVE选择Solana部署并不意外,Solana网络当前是对DeFi项目协议最友好的公链之一,这一点和AAVE的“出生地”以太坊能实现非常直接的对比,在以太坊用户叫苦不堪的交易费用方面,Solana却显得十分友好。

目前Solana设计吞吐量达到了50K/s,是以太坊网络的数十倍,能够同时支撑大量的请求,无需通过提高交易费来限制用户请求,因此提供的交易费十分低廉,其次Solana的可扩展性也能使网络上的交易确认速度提高。一个高性能的底层网络,能够支撑更多的应用和更高频的应用。

Solana凭借着这两点独有的优势,成功获得了AAVE团队的青睐。作为整个DeFi市场中的借贷协议龙头,AAVE平日涉及的交易费用和交易处理次数名列借贷协议前列,而Solana的高性能正好能够满足AAVE日益增长的对于基础设施的需求。

在Polygon的AAVE市场上,支持的资产包括MATIC、USD、CUSDT、DAI、WETH、AAVE、Wbtc等等。而当AAVE部署到Solana上时,也必定会带动Solana上加密资产的流动性。如果AAVE能够顺利部署在Solana,将会为Solana带来不俗的资金、用户和影响力。

不过我们也需要思考,目前仍存在一个问题——AAVE的入驻是否会影响Solana公链上原本的借贷生态平衡。毕竟借贷协议是区块链世界中非常重要的一个赛道,也是各大公链都在关注的一个方向。进入2021年以来,Solana公链上的借贷协议经历高速发展,已经形成了较为完备的借贷生态。

AAVE的入驻将会如何影响Solana上借贷生态的格局,我们不妨先看一下Solana原生借贷协议此前的表现。

Solana原生协议需要AAVE

目前,Solana上的部分借贷协议功能新颖,深受广大用户的喜爱,主其中主要包括Solend、Larix、Soda以及Orz。

Solend

Solend允许任何连接互联网的人从他们的资产中赚取利息,并管理抵押贷款。它还允许用户创建杠杆多头或空头头寸,使用LP头寸作为抵押品,并在其他DeFi DAPPS中使用有息cToken。Solend允许用户使用LP头寸作为抵押品的协议,是目前的金融环境中非常好的亮点,能在一定程度上增长交易的流动性。

Larix

Larix的特点在于复合性,作为Solana安全高效的借贷协议,Larix的路线图分三个阶段推出:Phase1支持主要加密代币(如BTC、ETC等)、稳定币(USDT、USDC)和合成资产作为借贷抵押品。在第二阶段,解决进一步的网络问题,将稳定币分派给在Solana生态系统中的多个分销合作伙伴。最后,第三阶段采用NFT来实现点对点借贷。在未来的借贷市场成长过程中,复合性具备相当有效的竞争力,此外Larix的操作页面十分简单友好,降低了用户的使用门槛,也是Larix的一大亮点。

Soda

Soda提供了一个独立的创新市场,满足用户对新兴资产存贷的需求,为市场提供了在链上做空此类资产的途径。同时,Soda创新地增加了链上数据评级系统,并开放其他协议共同构建,使其获取用户肖像更加容易,从而实现精准服务。链上数据评级系统和开放其他协议共同构建平台的思路,是非常前沿的,在多个维度提高了借贷协议的发展上限。

Orz

与Compound、Aave等借贷协议相比,Orz协议在动态利息模型、抵押模型、清算模型等方面进行了改进,大大提高了契约调用和执行的成本,提供了更好的用户体验。总而言之,Orz协议致力于在DeFi社区提供多链且资本高效的借贷协议。

可以看到,Solana上的各项借贷协议,亮点比较鲜明,于创新性和可持续性发展方面都非常出色,拥有着极强的竞争力。它们反而渴求AAVE能够为它们带来更多的资金和用户。每个借贷生态都会有竞争,能在竞争中获得流动性的协议才是市场所需要的。

并且,AAVE还可以与Solana上的原生应用相互学习,学习相应的优点和创新。资金和用户都是流动的。如果Solana逃避强大的协议在其上开辟战场,那Solana也便无法继续成长。这也就不会是去中心化的初心所在。

反而其他链上强大协议的涌入,正是Solana成长的关键。不仅仅只是带给Solana原生协议竞争压力外,它们还会成为Solana发展的护城河,与这个高性能公链共同成长为参天大树。

结语

虽然AAVE已经是借贷协议市场的龙头之一,但其仍在不同的领域进行着拓展。即使技术创新之路困难重重,但它也不会停下前进的步伐。当前市场上已经有不少项目进行类似的跨链操作和多链治理,而像AAVE这样的头部项目也正在谋划着向这方面买进,说明这种求变的方式已经被项目的开发者们和市场接受。

而对于Solana这样快速发展的优秀公链而言,确实需要一些市场头部项目的考验以及向更多用户展示自身的优秀。这二者碰撞又会擦出怎样的火花,让我们拭目以待!

关于作者: 链视界

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