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链视界-Umee Cosmos 生态的跨链 DeFi

Umee 是 Cosmos 生态中的一条应用型区块链,专注于跨链的 DeFi 应用场景。该项目在2021年12月成功在 CoinList 上完成公开发行,集资金额接近3,200万美元。在公开发行之前,项目获得了包括 Polychain Capital、Alameda Research、Coinbase Venture、CMS holdings 在内的投资机构种子轮融资,金额为630万美元。跨链超额抵押借贷Umee 是使用 Cosmos SDK 开发的一条 PoS 区块链,链上第一个应用将会是跨链超额抵押借贷协议。Umee 主网在2月16日正式启动,并将接入 IBC(Inter-Blockchain Communication)与 Cosmos 生态中的其他如 Terra,Osmosis 等的区块链联通。Umee 链会同时接入 Cosmos 的官方跨链桥 Gravity Bridge 与以太坊联通。下图展示了 Cosmos 生态,Umee 链以及以太坊之间的关系。

来源:Umee 白皮书使用者可以在 Umee 链这一端存入 Cosmos 生态的原生通证,例如 $ATOM,在以太坊借出 ERC-20 资产。(相反方向的操作同样可以进行)Umee 的 DeFi 协议将会同时部署在 Umee 链和以太坊上。让我们用 Umee 白皮书上的一个例子来说明具体的运作机制。当用户 A 在 Umee 链上存入价值 $150的 $ATOM 时,A 将会赚取利息收入,同时可以选择存入的通证作为抵押品在以太坊上借出$100的 ETH。Umee 协议需要在 Umee 链和以太坊均部署智能合约并保证两边都具备足够的流动性,才能允许用户在任何一边存入原生资产,并在另一边借出相应属于该链的原生资产。

uToken 和 meToken当用户在 Cosmos 端存入资产,该通证会被锁定并铸造一个对应的 uToken,例如存入锁定 $ATOM 将获得 uATOM。这与 AAVE 的模式类似,uToken 会累积利息收入逐渐增值。uTokenk 可以通过跨链桥在以太坊端作为抵押品进行借贷。uToken = 存入的资产 + 利息收入Umme 同时允许用户将质押形式的 Cosmos 生态内的 PoS 资产作为抵押品,该类型的通证称为 meToken。在 Cosmos 生态中的 PoS 通证可以通过 Umee 进行节点质押,获得 meToken。meToken 自动累积质押的 PoS 通证获得的质押奖励。从目前白皮书里披露的信息来看,meToken 并不会累积利息。所以 meToken 应该只可以用来作为抵押品,而无法作为借贷服务的标的。meToken = 质押的资产 + 节点质押奖励通过 Umee 进行节点质押可以选择自动将质押奖励清算兑换成另一种资产。例如质押 $ATOM,并且用 meATOM 作为抵押品借出 USDC 贷款。meATOM 累积的质押奖励可以被自动清算为 USDC 并用来偿还贷款的本金和利息。通证经济Umee 链的原生通证为 $UMEE,用途包括节点质押进行区块链的共识机制,作为交易费用,以及作为治理通证。Umee 的应用智能合约会同时部署在 Umee 链和以太坊上,$UMEE 也会同时存在 Umee 链上及以 ERC-20 标准作为符合以太坊标准的通证。$UMEE 的初始供给为100亿,总供给量没有上限,具备通胀机制进行调节。

$UMEE 的通胀机制根据节点质押的比例调节,通胀率在7%到14%之间。通证持有者可以决定 $UMEE 回购及销毁的计划,产生通缩效果。$UMEE 在开始阶段解锁量不少,公开发售部分10个月内会全部解锁,每月解锁有大约5,500万通证,考虑公募价格的两个价位$0.06和$0.07,初期抛压可能不小。而私募部分有6个月锁仓期,之后会在18个月内全部解锁。总结Cosmos 生态中的 DeFi 应用场景仍然处于初始阶段。通过 Umee,Cosmos 生态通证的持有者可以以此为抵押品在以太坊中获得资金,使用以太坊中成熟的 DeFi 产品。未来随着 Cosmos 生态中 DeFi 产品的丰富,我们应该也会看到使用以太坊的通证作为抵押品在 Cosmos 中借贷的应用场景。

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